ในยุคที่เศรษฐกิจและเทคโนโลยีเติบโตอย่างรวดเร็ว การฟอกเงินกลายเป็นหนึ่งในปัญหาสำคัญที่ทั่วโลกต้องเผชิญ การฟอกเงิน (Money Laundering) คือกระบวนการทำให้เงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติด การทุจริต หรืออาชญากรรมทางการเงิน ดูเหมือนเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

ทำไมการต่อต้านการฟอกเงิน

• รักษาความน่าเชื่อถือของระบบเศรษฐกิจ: หากปล่อยให้เงินที่ได้มาโดยไม่ชอบธรรมไหลเวียนในระบบเศรษฐกิจ จะส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนและผู้บริโภค ทำให้เศรษฐกิจโดยรวมอ่อนแอลง
• ป้องกันการเติบโตของอาชญากรรม: การฟอกเงินเป็นขั้นตอนสำคัญของอาชญากรรมหลายประเภท การป้องกันการฟอกเงินจึงเป็นการตัดวงจรของอาชญากรรม
• ป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย: กลุ่มก่อการร้ายมักใช้การฟอกเงินเพื่อหาเงินทุนในการดำเนินกิจกรรม การป้องกันการฟอกเงินจึงเป็นการลดความเสี่ยงต่อการก่อการร้าย

ตัวอย่างขั้นตอนของการฟอกเงิน

1.Placement: การนำเงินที่ได้จากกิจกรรมผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน

2.Layering: การซ่อนร่องรอยของแหล่งที่มาของเงินผ่านการทำธุรกรรมซับซ้อน

3.Integration: การนำเงินที่ผ่านกระบวนการฟอกไปใช้ในกิจกรรมที่ดูเหมือนถูกต้อง

ตัวอย่างธุรกรรมที่น่าสงสัย

• การฝากเงินสดจำนวนมาก: โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้าไม่สามารถอธิบายที่มาของเงินได้อย่างชัดเจน
• การโอนเงินไปยังประเทศที่มีความเสี่ยงสูง: เช่น ประเทศที่มีการควบคุมดูแลด้านการเงินไม่เข้มงวด หรือประเทศที่เป็นแหล่งผลิตยาเสพติด
• การทำธุรกรรมที่ซับซ้อน: เช่น การโอนเงินผ่านหลายบัญชี หรือการใช้บริษัทเปลือกเพื่อปกปิดตัวตนของผู้กระทำผิด

วิธีป้องกันและลดความเสี่ยงการฟอกเงินในองค์กร

1.ตรวจสอบลูกค้า (Know Your Customer: KYC): การยืนยันตัวตนและความน่าเชื่อถือของลูกค้า

2.ติดตามและตรวจสอบธุรกรรม (Transaction Monitoring): ตรวจหาธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย

3.อบรมพนักงาน: ให้ความรู้เกี่ยวกับ AML และแนวทางปฏิบัติที่ถูกต้อง

4.ปฏิบัติตามข้อกำหนด: ใช้ระบบและเครื่องมือที่สอดคล้องกับกฎหมายและมาตรฐานสากล

สนใจดูรายละเอียดข้อมูลผลิตภัณฑ์ของเราเพิ่มเติมได้ที่ https://www.geniussoft.co.th/

หรือติดต่อปรึกษาเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Tel 02-064-7433 รวมถึงช่องทาง Email : info@geniussoft.co.th ได้ตลอดวันและทำการครับ

เพราะนวัตกรรม และเทคโนโลยี พัฒนาไปพร้อมเราเสมอ เปลี่ยนการบริหารธุรกิจที่ยุ่งยากให้เป็นเรื่องง่าย คลิ๊ก

🖥 https://www.geniussoft.co.th/

📞 Tel 0 2064 7433

📧 Email : info@geniussoft.co.th

เพราะ GeniusSoft ส่งมอบมากกว่าความคาดหมาย เพื่อพัฒนาธุรกิจที่ยั่งยืน Make it be Genius !!!